1. Список терминов
1.1
AML проверка «Anti-Money Laundering» (противодействие отмыванию средств) направлена на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
1.2
Исполнитель – это сервис обмена электронных валют, оказывающий услуги Пользователям с помощью специального программного интерфейса, расположенного в сети интернет по адресу bs.e-rec.ru
1.3
Заказчик — физическое лицо, соглашающееся с условиями Исполнителя и данного соглашения, к которому присоединяется.
2. Регламент проведения проверки
2.1
Исполнитель имеет право проверять транзакции поступающие от заказчика, с помощью специальных сторонних программ-сервисов.
2.2
Транзакция является проблемной, если общий уровень риска выше 60% или транзакция имеет метки высокого риска (Dark Service, Dark Market, Illegal Service, Gambling, Exchange Fraudulent, Scam, Stolen, Mixer, Ransom, Sanctions, Child Exploitation и Terrorism Financing).
2.3
При обнаружении проблемной транзакции исполнитель имеет право:
2.3.1
Затребовать прохождение верификации личности с предъявлением документов, удостоверяющих личность.
2.3.2
Заморозить выполнение заявки до полного прохождения верификации заказчика.
2.3.3
Запросить перечень документов, подтверждающих происхождение средств
3. Таблица Рисков Транзакций
3.1
0-25% — это чистый кошелек/транзакция;
3.2
25-75% — это средний уровень риска;
3.3
75%+ — такой кошелек/транзакция считаются рискованной
3.4
Риск больше 50%, но я уверен, что адрес надежный.
3.5
Как быть? Результаты проверки основаны на международных базах, которые постоянно обновляются.
3.6
Поэтому адрес, который имел 0% риска вчера, сегодня мог получить или отдать актив рисковому контрагенту.
3.7
В этом случае оценка риска изменится.
4. Ваша транзакция попала в высокий риск, что делать?
4.1
В случае, если ваша транзакция имеет уровень риска выше 60% то Вам предстоит ответить на доп.вопросы/требования
4.2
Посредством какой платформы средства поступили к Вам? Предоставьте скриншоты из истории выводов кошелька/платформы отправителя.
4.3
За какую услугу Вы получили средства;
4.4
На какую сумму была транзакция, а также дата и время ее проведения;
4.5
Через какое контактное лицо Вы общались с отправителем средств? Предоставьте скриншоты переписки с отправителем, где мы можем увидеть подтверждение отправки средств.
4.6
Также, необходимо предоставить следующие материалы:
Фото одного из документов в хорошем качестве (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение).
Селфи с этим документом и листом, на котором от руки будет написана сегодняшняя дата и подпись.
ВАЖНО: Срок проведения проверки до 7-ми дней. После рассмотрения ваших материалов, могут потребоваться дополнительные объяснения с Вашей стороны, что может увеличить срок рассмотрения. Качественно предоставленные материалы в среднем занимают до 5 рабочих дней.
Если средства проходили через платформы, которые находятся под санкциями (Garantex, Hydra, Tornado Cash), заморозка средств будет до окончания полного разбирательства и может превышать установленный регламентом срок, пока не будет получен ответ от регулятора. Перед совершением обмена настоятельно рекомендуем проверить и убедиться что Ваш адрес не имеет связи с подсанкционными платформами.